隨著全國各地不斷升級“斷卡”行動，社會民眾對個人出租、出借或出售個人銀行卡的法律風(fēng)險認(rèn)知度也逐漸提升。即便在黑市上，“三件套”價格水漲船高，但是能夠收到的卡卻越來越少。于是狡猾的犯罪團(tuán)伙又出新招——借卡。本期小嘉帶大家揭秘借卡背后的洗錢套路。

前不久，某市派出所民警急匆匆沖進(jìn)轄區(qū)一家銀行找到正在辦理業(yè)務(wù)的A女士，此時她的面前擺滿了現(xiàn)金正準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬。“不要轉(zhuǎn)賬，你遇到騙子了！”可A女士卻有些納悶，錢不是她自己的，何來騙子一說。

原來前不久A女士認(rèn)識一名自稱某省國安局反詐部門科長的網(wǎng)友，對方稱有一個千載難逢的投資機(jī)會但由于自己身份特殊不方便親自露面，需委托A女士進(jìn)行操作。隨后網(wǎng)友給A女士轉(zhuǎn)來269000元，她便按對方指示從銀行取出現(xiàn)金后再去另一家銀行匯款。

    那么騙子此番操作是為了什么？

原來騙子將上游的贓款直接打入A女士的賬戶，A女士通過取現(xiàn)再換家銀行存入并轉(zhuǎn)出的操作，混淆了資金鏈路，A女士在不知情的情況下將自己的賬戶出借給了犯罪團(tuán)伙使用，成為了洗錢的幫兇。

小嘉在這里提醒大家，當(dāng)陌生人轉(zhuǎn)入大額資金要求你幫忙轉(zhuǎn)賬時，要提高警惕，當(dāng)心成為洗錢的幫兇。