隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，直播掀起了新的浪潮。許多有夢想的年輕人都想通過直播開辟一條新的生財(cái)之道。然而主播們賣力展示才藝、線上觀眾慷慨打賞的背后，卻暗藏了犯罪分子洗錢的新通道。本期“畫”說反洗錢，小嘉帶大家細(xì)數(shù)“直播打賞”背后的洗錢套路。

近期，上海公安破獲全國首例直播“打賞”洗錢案。犯罪嫌疑人在2018年1月至2020年7月間，先后設(shè)立了多家公司，以新能源車輛融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓的名義，通過線下門店向社會公眾承諾高額收益，銷售各類理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)而非法募集資金。

犯罪嫌疑人為將非法所得“合理化”，遂通過直播間打賞的方式清洗資金。那么犯罪分子是如何將非法資金“洗白”的呢？

假設(shè)犯罪分子A手里有100萬元違法所得的贓款，如果直接使用可能會引起有關(guān)部門的注意和懷疑。為了給贓款披上“合法”的外衣，犯罪分子與主播合作，形成了一條分工明確的洗錢鏈條。

犯罪分子A將贓款通過直播平臺打賞給合作的主播B，為其抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺榜首獎勵。

主播B再將所收取的打賞錢款提現(xiàn)并返還至犯罪分子A個人賬戶中。按比例從中收取部分傭金作為報(bào)酬。

將贓款打賞給主播，并通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式洗清打賞資金，犯罪嫌疑人“悄無聲息”給贓款披上了看似“合法”的外衣。

小嘉在這里提醒大家，面對“從天而降的大餅”要時刻保持清晰的頭腦，拒絕為犯罪分子提供洗錢通道。