洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。洗錢(qián)犯罪看似遙遠(yuǎn)，卻常常隱匿在我們的生活中。即日起，嘉興銀行推出“畫(huà)”說(shuō)反洗錢(qián)欄目，向社會(huì)公眾揭秘洗錢(qián)背后的套路，謹(jǐn)防落入“洗錢(qián)”圈套。

說(shuō)到游戲幣，大家并不陌生，但你是否知道，游戲幣的買(mǎi)賣(mài)可以成為犯罪分子進(jìn)行非法匯兌的洗錢(qián)通道，本期“畫(huà)”說(shuō)反洗錢(qián)，小嘉帶大家細(xì)數(shù)游戲幣背后的非法匯兌洗錢(qián)套路。

近期，公安機(jī)關(guān)成功搗毀了一個(gè)利用游戲幣進(jìn)行非法匯兌洗錢(qián)的犯罪團(tuán)伙，累計(jì)涉案金額140億元人民幣。那么，該團(tuán)伙是如何利用游戲幣非法匯兌洗錢(qián)的呢？

該犯罪團(tuán)伙自2017年起以多個(gè)境內(nèi)外公司為掩護(hù)，在境外架設(shè)4個(gè)游戲幣交易網(wǎng)站，招攬了數(shù)名境內(nèi)游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷(xiāo)商合作，形成了包括管理組、銷(xiāo)售組、點(diǎn)卡組、收貨組等多環(huán)節(jié)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。

假設(shè)境外客戶(hù)A需要轉(zhuǎn)一筆10萬(wàn)元的人民幣給國(guó)內(nèi)的客戶(hù)B，按照正常外匯交易不僅需要申報(bào)、提供資料等一系列流程，還要接受銀行的層層篩查，而通過(guò)非法游戲幣交易網(wǎng)站則可以逃避一些列監(jiān)管。

客戶(hù)A通過(guò)游戲幣交易網(wǎng)站將外幣轉(zhuǎn)入境外團(tuán)伙游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷(xiāo)商C的賬戶(hù)。

C將游戲點(diǎn)卡和密碼轉(zhuǎn)賣(mài)給境內(nèi)游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷(xiāo)商D，D將人民幣轉(zhuǎn)入C在境內(nèi)的賬戶(hù)。

C通過(guò)境內(nèi)的賬戶(hù)在扣除5%-10%的手續(xù)費(fèi)后將資金轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)客戶(hù)B。

通過(guò)游戲點(diǎn)卡的交易，一筆資金悄無(wú)聲息地完成了跨境流轉(zhuǎn)，而犯罪團(tuán)伙的資金交易也似乎披上了一層“合理經(jīng)營(yíng)游戲幣”的外衣。

小嘉在這里提醒大家，莫被犯罪團(tuán)伙的“低手續(xù)費(fèi)”“高效轉(zhuǎn)賬”所吸引，請(qǐng)遵守外匯管理法律法規(guī)，合法跨境轉(zhuǎn)賬！